1. AML проверка
1.1. AML проверка «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств) направлена на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
1.2. Исполнитель – это сервис обмена электронных валют, оказывающий услуги пользователям с помощью специального программного интерфейса, расположенного по адресу https://easyex.pro
1.3. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
2. Регламент проведения проверки
2.1. Исполнитель имеет право проверять входящие транзакции поступающие от Заказчика, с помощью специальных сторонних программ-сервисов.
2.2. Транзакция является проблемной, если уровень риска свыше 50% или источниками являются (Dark Service, Dark Market, Illegal Service, Gambling, Exchange Fraudulent, Scam, Stolen, Mixer, Ransom, Sanctions, Child Exploitation и Terrorism Financing и т.д.)
2.3. При превышении уровня риска Исполнитель имеет право:
2.3.1. Потребовать прохождение верификации личности Заказчика с предъявлением документов, удостоверяющих личность.
2.3.2. Заморозить выполнение заявки до полного прохождения верификации Заказчика.
2.3.3. Запросить перечень документов Заказчика, подтверждающих происхождение средств или информацию о том, куда направляются средства (название биржи или кошелька). Если адрес кошелька Заказчика связан с санкционными биржами, то сделка будет отменена.
2.4. В случае отказа заказчика в прохождении верификации исполнитель произведет возврат средств от суммы транзакции. Средства будут возвращены в течении 7 календарных дней при условиях отсутствия запроса от компетентных органов по транзакции, либо блокировок сторонними сервисами.
3. Оценка рисков
3.1. Если после AML проверки кошелек заказчика имеет уровень риска 0-25%, то кошелек считается чистым.
3.2. Если после AML проверки кошелек заказчика имеет уровень риска 25-50%, то кошелек имеет средний уровень риска, исполнитель вправе затребовать дополнительные документы о происхождении средств либо отказать в операциях обмена.
3.3. Если после AML проверки кошелек заказчика имеет уровень риска 50-75%, то кошелек/транзакция считается рискованной, исполнитель имеет право отказать в операции заказчику.
3.4. Если после AML проверки кошелек имеет уровень риска 75-100%, то исполнитель обязан отказать в проведении операции и отменить заявку заказчика.
4. Некоторые известные источники высокорисковых активов, за связь с которыми средства могут быть заблокированными или сделки отменены после проведения AML проверки:
Commex, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Capitalist, Nobitex, Bitpapa.com, NetEx24.net, Wasabi wallet и т.п.
