ПОНЯТИЯ И ТЕРМИНЫ
AML проверка «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств) направлена на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Исполнитель – это Сервис обмена электронных валют, оказывающий услуги пользователям с помощью специального программного интерфейса, расположенного по адресу https://easyex.pro
Заказчик (Пользователь) — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Для предотвращения незаконных операций Сервис устанавливает следующие требования к Заявкам Пользователей:
1. Данные отправителя должны совпадать с данными банковского счета. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.
2. Все контактные и персональные данные, предоставляемые Пользователем, должны быть актуальными и достоверными.
3. Запрещено использование анонимных прокси-серверов или других способов анонимного подключения к сети Интернет для создания Заявок.
Для противодействия легализации средств Сервис <>Easyex придерживается следующих правил:
1. Не вступать в деловые отношения с лицами, подозреваемыми в преступной или террористической деятельности.
2. Не обрабатывать операции и не способствовать любым сделкам связанные с известной преступной или террористической деятельностью.
3. Ограничивать или запрещать использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как:
— Албания, Алжир, Ангола, Афганистан;
— Бангладеш, Барбадос, Берег Слоновой Кости, Бирма (Мьянма), Боливия, Босния и Герцеговина, Ботсвана, Бурунди;
— Вануату, Венесуэла;
— Гаити, Гайана, Гана, Гвинея-Бисау;
— Демократическая Республика, Египет, Зимбабве;
— Ирак, Иран, Йемен;
— Камбоджа, Конакри, Конго;
— Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Куба;
— Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия;
— Мали, Марокко, Мьянма;
— Непал, Никарагуа;
— Пакистан, Панама;
— США, Северная Македония, Сирия, Сомали, Судан;
— Тринидад и Тобаго, Тунис;
— Уганда, Украина;
— Центрально-Африканская Республика;
— Чад;
— ШриЛанка;
— Эквадор, Экваториальная Гвинея, Эритрея, Эфиопия;
— Южный Судан, Ямайка.
ПРОЦЕДУРЫ ПРОВЕРКИ
I. Если по результатам проведенного анализа AML криптовалютых активов будет выявлен риск выше 50%, либо получена любая метка из нижеперечисленных:
DARK SERVICE,
SCAM,
STOLEN,
MIXING (MIXER),
SEXTORTION,
RANSOMWARE,
HACK,
PHISHING,
TERRORISM,
FINANCING,
FRAUD,
BLACKLIST,
STILL UNDER INVESTIGATION,
CYBERCRIME ORGANIZATION,
NARCOTICS,
CHILD ABUSE,
HUMAN TRAFFICKING,
SANCTIONS и другие высокорискованные активы, то Исполнитель отменит обмен.
В случае если средства все-таки были переведены на счет Исполнителя, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
II. Верификация заявки:
1. Транзакции могут быть заморожены на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC) в случае:
- Запроса от криптовалютных платформ или компетентных органов.
- Обнаружения подозрительной активности ответственным за соблюдение Политики AML.
2. Для разблокировки требуется прохождение полной верификации личности (KYC) и подтверждение происхождения средств.
III. Верификация личности:
- Пользователь обязан предоставить идентификационный документ (паспорт или ID-карту).
- При необходимости могут быть запрошены дополнительные документы: банковская выписка или счёт за коммунальные услуги (не старше 3 месяцев).
- При подозрении на недостоверность данных может быть запрошена фото- или видеоверификация.
Сервис ><Easyex устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).
IV. Возврат средств с высоким риском:
- Возврат криптовалюты с высоким риском производится только на кошелек с которого был совершен перевод.
- Обменный пункт может удержать комиссию до 5% при возврате криптовалюты с высоким риском.
- При отказе предоставить документы для верификации Сервис не несёт ответственности за замороженные средства.
ОТВЕТСТВЕННЫЙ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПОЛИТИКИ AML
Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником ><Easyex, который отвечает за:
- сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;
- создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;
- мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;
- внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;
- регулярное обновление оценки рисков;
- взаимодействие с правоохранительными органами.
МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
Сервис проводит мониторинг всех операций для выявления подозрительных действий. При необходимости может быть выполнено*:
- Сообщение о подозрительных операциях в компетентные органы.
- Запрос дополнительных данных у Пользователя.
- Заморозка активов до выяснения обстоятельств.
- Оценка риска
(*Вышеприведенный список не является исчерпывающим.)
Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные.
В соответствии с международными требованиями Сервис ><Easyex применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Сервис применяет подход, основанный на оценке рисков, чтобы обеспечить соответствие международным стандартам борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Все меры соотносятся с уровнем выявленных рисков.
