AML правила

Политика AML/KYC на сайте easyex.pro

Администрация платформы easyex.pro (https://easyex.pro), осознавая риски, связанные с легализацией незаконных доходов и финансированием противоправной деятельности, реализует комплекс правовых и организационных мер по их предотвращению.
Данные меры соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации, а также международным рекомендациям, включая стандарты FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).

Что такое AML и как это работает?

AML (Anti-Money Laundering) — это система мер, направленных на выявление и предотвращение операций, связанных с незаконными источниками средств, включая мошенничество и финансирование терроризма.

Все операции на платформе проходят автоматическую проверку с использованием аналитических инструментов.

При анализе транзакций учитываются следующие факторы:

взаимодействие с подозрительными или запрещёнными сервисами;
возможная связь с мошенничеством, санкционными списками или даркнетом;
наличие специальных риск-меток (risk-tags);
иные признаки повышенного риска.

Уровни риска (Risk-Score)

риск ниже 70% считается допустимым;
при уровне выше 70% возможен дополнительный запрос на проверку (KYC или подтверждение источника средств — SoF);
отдельные risk-tags могут привести к блокировке транзакции даже при относительно низком уровне риска.

Примеры high-risk меток:

мошенничество (Scam);
санкции (Sanctions);
украденные средства (Stolen coins);
финансирование терроризма (Terrorism financing);
даркмаркет (Dark market);
миксеры (Mixer);
эксплуатация детей (Child exploitation);
запрещённые юрисдикции и другие категории.

Важно учитывать, что уровень риска может изменяться динамически: даже ранее «чистый» адрес может получить высокий Risk-Score при взаимодействии с сомнительными источниками. При этом сам по себе высокий риск не всегда означает нарушение закона.

Пороговые значения High-Risk меток:

Mixer — 0.1%
Scam — 0.1%
Ransom — 0.1%
Malware — 0.1%
Gambling — 5%
Sanctions — 5%
Fraud Shop — 0.1%
Dark Market — 0.1%
Stolen Coins — 0.1%
Dark Service — 0.1%
Illegal Service — 0.1%
Online Pharmacy — 0.1%
Child Exploitation — 0.1%
Special Measures — 0.1%
Enforcement Action — 0.1%
Terrorism Financing — 0.1%
Fraudulent Exchange — 0.1%
High-Risk Jurisdiction — 0.1%
Illicit Actor/Organization — 0.1%

Что такое KYC и в каких случаях применяется?

KYC (Know Your Customer) — это процедура идентификации личности пользователя.

Она применяется, если в ходе AML-проверки выявляются подозрительные признаки. При этом сервис запрашивает только необходимый минимум данных для соблюдения требований безопасности.

Основные случаи, когда может потребоваться KYC:

подозрение на мошеннические действия;
расхождение данных по транзакции;
наличие risk-tags;
высокий уровень Risk-Score.

Процедура направлена на снижение рисков и при этом не нарушает разумный баланс конфиденциальности пользователей.

Действия при блокировке средств

Если транзакция получает высокий уровень риска, средства могут быть временно заморожены до выяснения обстоятельств.

Для подтверждения законности происхождения средств easyex.pro вправе запросить:

информацию о платформе или сервисе-отправителе;
скриншоты истории транзакций;
ссылку на операцию в блокчейн-обозревателе;
цель перевода (оплата, возврат долга и т.д.);
сумму и дату операции;
контактные данные отправителя (при наличии);
подтверждающие скриншоты с платформы отправителя;
документы, удостоверяющие личность (паспорт и др.), а также селфи с документами и подтверждение адреса.

Предоставленные данные используются исключительно для анализа и принятия решения по транзакции.

Возврат средств

Условия возврата:

средства возвращаются при отсутствии признаков противоправной деятельности;
возможна комиссия до 5% (но не более 100 USD);
для добросовестных пользователей комиссия может отсутствовать, за исключением сетевых расходов.
Срок возврата — до 10 рабочих дней после завершения проверки. Итоговое время может зависеть от особенностей блокчейна и внешних факторов.

Ограничения по юрисдикциям и источникам

В целях соблюдения AML/CFT-требований easyex.pro не обслуживает пользователей, связанных с юрисдикциями повышенного риска в соответствии с международными стандартами (FATF, санкционные списки и др.).
К таким юрисдикциям относятся, в частности: США, Иран, КНДР, Сирия, Афганистан, Пакистан, Венесуэла, Йемен и ряд других стран с повышенным уровнем риска.

Средства, поступившие из таких регионов, могут быть возвращены отправителю при отсутствии юридических ограничений.

Также могут применяться ограничения к отдельным источникам средств (например, определённые платформы или сервисы).

Обработка персональных данных

Персональные данные используются исключительно для:

проведения AML/KYC-проверок;
соблюдения требований законодательства;
предотвращения мошенничества.

При этом:

данные не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом;
хранение осуществляется в ограниченные сроки;
применяются меры защиты информации.

Причины внедрения AML/KYC

Отсутствие механизмов контроля может привести к использованию платформы в незаконных целях, включая отмывание средств. Это создаёт юридические риски для сервиса.
Именно поэтому современные криптовалютные сервисы, включая easyex, внедряют AML/KYC-процедуры как обязательную часть своей работы.
Пользователям рекомендуется следить за «чистотой» своих кошельков и избегать взаимодействия с сомнительными источниками, чтобы минимизировать риски блокировки операций.