AML (Anti-Money Laundering) проверки — это комплекс мер, направленных на предотвращение отмывания денег и других финансовых преступлений. Мы используем сервис bitok.org для автоматической проверки кошельков и адресов на нашем сайте easyex.pro.
Как происходит AML проверка?
При проверке кошелька или адреса AML-сервисы учитывают следующие основные критерии:
- Анализ блокчейн-транзакций: история транзакций и связь с подозрительными адресами.
- Сопоставление с черными списками: наличие в списках, связанных с незаконной деятельностью.
- Анализ контрагентов: связь с пользователями, имеющими подозрительную активность.
Как понимать оценку риска AML сервисом?
Низкий Риск: менее 25% — маловероятная связь с незаконной деятельностью.
Средний Риск: около 50% — возможная связь, требует дополнительного внимания.
Высокий Риск: более 75% — вероятная связь с незаконной деятельностью.
Каждый сервис по проверке AML использует разные источники данных и алгоритмы, поэтому итоговая оценка риска может отличаться. Один и тот же кошелек может иметь разные показатели риска в разных сервисах.
Как помечается кошелек?
Кошелек помечается как "грязный", если он связан с подозрительными транзакциями или адресами:
- Связь с санкционными биржами. Очень важный пункт для нас, так как мы не совершаем обмены с кошельками, которые имеют даже небольшой процент риска по этому пункту. Это гарантирует безопасность наших клиентов и сохраняет нашу репутацию.
- Использование миксеров. Если криптовалюта прошла через специальные сервисы, которые могут использоваться для анонимизации транзакций и скрытия их происхождения.
- Связь с кошельками, используемыми для финансирования терроризма, связанными с рэкетом, вымогательством, мошенничеством и т.д.
Если после проверки не выявлено никаких подозрительных связей, кошелек помечается как "чистый".
Важно!
Если вы не проводите AML проверку, это может привести к серьезным последствиям, например:
- Блокировка биржевого аккаунта. Ваш аккаунт может быть заблокирован на долгое время или навсегда.
- Заморозка или конфискация криптовалюты. Оба варианта возможны, если вы пользуетесь биржевым аккаунтом. И даже на некастодиальном кошельке криптовалюта может быть заблокирована.
- Участие в уголовном деле. Вы можете стать фигурантом уголовного дела и даже столкнуться с реальным сроком
Оставайтесь в безопасности с нами!
